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香港金融管理局
。私にとって、Hong Kong Monetary Authorityといえば、長い間、米ドルへのペッグを維持するために、香港ドルの発券銀行に対して、種々のコントロールを行う、絶対的な存在という認識でした。それは日本に居ても香港ドルという紙幣を扱う限りは、その規制が及ぶため、デモに象徴されるようにチャイナ化している現状においても、よくよくその動向を察知しておかなければならない相手です。ちょっと雑すぎるかもしれませんが、日本で言えば、金融庁に日銀の機能をミックスさせたような組織になっています。


ところで、香港と言えば金融の街。金融の主役は銀行。特に街中には銀行の支店が目立つ存在となっていますが、しかし香港は、大昔から保険業のメッカでもあるのです。大陸中国には生命保険が全くなかったからその分香港に集中したということもありますが、そもそも香港は貿易大国なので、必然的に傷害保険のマーケットも大きいのですよ。

そして、個人向け金融商品の倫理的な部分を監督する、日本で言えば金融庁やイギリスで言えばFCAが行っているような部署で、保険業を担当するのは、香港特別行政区保険業管理局、Office of the Commissioner of Insuranceという行政機関があります。

ここが通達はguidance noteと言います。通達という訳はあまり適切ではないかもしれません。というのも、日本で言うところの内部機関向けの通達ではなく、外部に向かって拘束力をもつ告知ですから、もはや省令と言ったほうが正確な気もします。

その中でも特に気になるのは15番と16番


ではないでしょうか。昨年末に15番を出して、最近、16番で15番を補完するような形になっています。


要するに、リスク説明、手数料体系の説明を省略することは許されず(これまでは、契約者が望めば、省略することができたので、知らないうちに、省略してくださいにチェックを入れさせられていたケースも多数あり)、これら説明を「契約書の言語」で怠り、また理解していることを確認できなければ厳罰です。粗悪な有象無象はどんどん退出してもらい、結果的にマーケットがクリーンになることを目的としているのです。

これで、どんな影響がでるのでしょうか? 投資家にとっては特にありません。
この読者が契約しているであろう契約当事者の保険会社本体への通達ではなく、保険代理店つまりIFAに対する通達なので、ぶっちゃけ中間業者が消えようが処罰されようが、既保有の保険証券や契約がどうにかなることはありません。ただ、粗悪な有象無象に頼っていると、いつの間にかいなくなることがあるかもしれません。一任勘定なんて任せていたら悲惨です。

既保有の契約はちょっとしたコツを掴めば、いつまでも長く、自身の力だけで続けることができます。あとは、このブログに出会うか、そして目覚めるか次第です。かね。
 


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ドル円相場については、143円台がそろそろ天井で、8月末を目途に一旦、138円台程度までの下落を予想します。

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1593650729879Matthews International Capital Managementは、その名の通り、中国を中心としたアジアの株式ファンドに特化したIndependent investment specialis、つまり独立系(ただし、みずほフィナンシャルグループと資本提携)の専門店運用会社です。アメリカ人が投資しやすいようにアメリカからやってきた人たちが運用しているので、その点ではマルコポーロのライバルとも言えますが、マシューズの方が、チームでやっていてファンド数もついに10まで増えてきました。

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さて、マルコポーロが内地の中型株を中心に完全ボトムアップ型アプローチをかけていることは、かれこれ10年以上にわたりブログ記事で紹介してきました。そこで、今日はそれに匹敵しうるアクティブなファンドとして、China Small Companies Fund を久しぶりに取り上げます。

なにせこのファンドは、個人投資家向けのクラスが用意されていて、最低投資金額がUSD500でBloombergのティッカーシンボルもありRL360 PIMS経由でも簡単に買えるので、投資への敷居が低いのが特徴です。

キャプチャ9694


それにしてもモーニングスター社格付けはChina Equityカテゴリ星五つのかがやき。2012年3月スタートでファンドサイズはわずかUSD584Mとシャチ級。機関投資家向けクラスの最低投資金額がUSD1Mですからそのギャップも大き過ぎですよね。

投資対象は、香港、台湾の中小型株です。中型3割、小型7割のイメージでしょうか。純粋な内地、つまりA SharesやB Sharesは5分しか含まれません。ISINはLU0721876364。




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休日にもかかわらず勉強会に多くの方のご参加、深謝いたします。

Sun Life Hong Kong Limitedは1865年にカナダのトロントで創業し、今ではニューヨークとトロントにダブル上場している大手の生命保険会社です。

がこれは、あくまでも北米本社サイド、つまりは本体の話。香港に渡航したら(もしくはするように)、なぜかやたらと勧誘を受けるサンライフは、香港子会社のもので、その資産は、いかにチャイナリスクが高まったとしても香港域外に移管などすることができません。

じゃあ、永遠に香港の一次代理店に高い一任勘定手数料を支払っておんぶにだっこしてもらうしかないのかと言うとそうでもなく、銀行はもちろんどのファンド会社、保険会社も必ず、契約者本人が直接取り引きができるようになっており、サンライフ香港も例外ではありません。

しかし、ポリシー原本はともかく、他の書類は全て一次代理店からのものばかりで、仮に英語ができてもどこに問い合わせればよいのかわからないなんてことになります。これは一次代理店が日本語サービスを提供しているように見せかけて、投資家をサンライフとの直接取引に持っていかせないための策とも言えます。

そういうときは、まず、
にアクセスしてください。

Nature of Enquiry?*  Life Insuranceを選択
How can we help you?  解約したいなどの用件をタイプ
Your name* :       ローマ字フルネーム
I am an existing client   にはチェックを入れる
Policy no. or MPF employer/member no. にポリシー番号を入れる
Email*: メールアドレス
Phone number*: +81-で最初のゼロを抜いた携帯など電話番号(折り返ししれくれるので電話代が助かります)
ロボットでないチェックをクリックして、送信します。

あとは連絡をまち、指示通りに用紙を記入するだけです。

用件の文言をどう書いたらいよいか? その後の用紙記入はどうしたらよいか? はメールでご相談ください。もちろん有料です(有料とでもしておかないと、意味不明な白昼夢投資家ばかり集まるので悪しからず)。



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ブログ記事はそのほとんどを羽田か伊丹のカードラウンジで書き上げてます。時間に追われたほうが手早く記事が完成したりして。

ダウンロード (7)The Tracker Fund of Hong Kong (SEHK: 2800)は、1999年11月スタートという長い運用歴を持つ、略称TraHKで知られる、Hang Seng Indexに連動するように設計されたETFです。

ファンドサイズはHKD86Bもあり、ベンチマークとのトラッキングエラー率も0.0147%と極めて高い追従性を実現しています。

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香港証券取引所の銘柄コードは2800、ISINはHK2800008867です。モーニングスター社の格付けはHong Kong Equityカテゴリとなりますが、未取得です。まぁこの種のETFでお金払って取得する必要もないでしょう。

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となってくるとそれほどコメントすることがありません。単にハンセン指数が上がることを期待しているなら買う、というだけのことです。と言われると雑かもしれませんが、政治的な要因と株価指数は必ずしも連動しない、むしろ割安感がでていると考える読者の方も多いはずです。しかし、それは超長期投資には向かないわけですから、ここしばらくはこういった有名銘柄で戻りの上げを待つというのは極めて正しい戦略だといえるでしょう。



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RL360PIMSの乗り換え用紙がちょっと変更してます。

HSBC Global Asset Management (UK) Limitedの運用する非常に秀逸なファンドシリーズ、Global Investment Funds略してGIF。HSBCの香港やシンガポールなどの投資口座を開設しないと購入できないのかと思いがですが、まず全ての生保系オフショアラップ口座や、モーメンタム、ネッドバンクなどを経由して購入できますし、販売手数料も条件によってはラップ口座経由の方が安かったりします。

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HSBCの宣伝は今日はおいておいて、とにかく香港株の状況をみておきましょう。香港株は米株に比べても2019年が元気がないまま、コロナショックを受けています。それもそのはず、あの激しいデモでしたからね。


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ですが、その分2020年も年初来-5.95%しか下がっていません。そして、5月は速報ではほぼトントンの様子です。好材料は見当たりませんが、悪材料も出尽くしているというのが今の香港株です。


日本から直接投資する術はありません。HSBC香港などで投資口座開設開設すれば、最低投資金額はUSD1,000ですが、販売手数料は5.25%、ラップ口座経由なら全免です。ISINは
LU0149721374





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TCAってどうなってるんでしょう

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