前回もお伝えしましたが、とにかくARIA REAL ASSET INCOME FUND。モーニングスター社の格付けはEUR Flexible Allocation - Globalカテゴリとりますが未取得。1m LIBOR + 3%をベンチマークとする、非常にコンサバなオルタナティブファンドです。

パフォーマンスは上図、下表をご覧の通りで、実際の運用がスタートしてからもコンサバすぎるくらいで、2018年はマイナスのパフォーマンスになってしまいました。ボラティリティは低いといいつつ、それでも年率換算6.23％もあるところが意外です。

のファンドのメイン投資先は債券だったりするのです。それ以外は、ISHARESを使ったりして、ファンド•オブ•ファンズで分散投資への対応しています。ラップ口座を作って、全部これにしてしまうと、口座維持手数料の元が取れなくなってくるので、中長期的に株がコケることも想定しての、ベア志向ファンドとして一部を組み入れておくのがよいでしょう。

RL360 PIMSから購入できたものが、いつのまにかできなくなっていました。。カストディアンライフとかフレンズプロビデントを使うしかありません。販売手数料が後払い制（１年以内の解約で５％、以降１年ごとに１％づつ減少、満５年で０％）なので、減免ができません。GBP1kから投資可能です。クラスCのISINはMT7000020020。