これからの時代グローバル投資は必須 ひたすらオフショアファンド!規制や英語にめげずに海外投資、不動産、FX 調査と経験の全記録

タグ:#エシカル

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ダウンロード (2)2000年にロンドンで創業した独立系の専門店運用会社、Unicorn Asset Management Ltd

もともと、中小型株ファンドの運用が十八番ですが、最近ではサンラムのアナリストからもインカムファンドについて高い評価を受けてたりし、全方位的なファンド会社として成長してきているようです。

Unicorn UK Ethical Income Fundは、英国籍のアクティブファンドです。英国の倫理的な企業に投資しており、2023年12月15日時点での1年間のトータルリターンは+3.28%と今年はいまいちパットしないパフォーマンスでした。

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魅力

Unicorn UK Ethical Income Fundの魅力は、以下の3点です。

倫理的な収入を目指すファンド
Unicorn UK Ethical Income Fundは、環境や社会に配慮した英国の企業に投資することで、倫理的な収入を目指すファンドです。投資先企業は、倫理的なビジネス慣行や、環境への配慮など、さまざまな基準を満たしています。

アクティブ運用で高いリターンを狙える
Unicorn UK Ethical Income Fundは、アクティブ運用により、高いリターンを狙うことができます。ファンドマネジャーは、市場全体よりも優れたパフォーマンスを出す銘柄を選定します。

信託報酬が低い
Unicorn UK Ethical Income Fundの信託報酬は、1.25%です。これは、同カテゴリーの平均と比べて低い水準です。信託報酬が低いほど、投資家が受け取るリターンは高くなります。

注意点

Unicorn UK Ethical Income Fundの注意点は、以下の2点です。

アクティブ運用はインデックス運用に比べてコストが高い
アクティブ運用は、インデックス運用に比べて、ファンドマネジャーの報酬などのコストがかかります。そのため、インデックス運用よりもリターンが低くなるリスクがあります。

株式の価格変動リスクが高い
株式は、債券や預貯金に比べて、価格変動リスクが高い金融商品です。そのため、Unicorn UK Ethical Income Fundへの投資には、価格変動リスクを十分に理解した上で行う必要があります。

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ISIN:GB00BDHLG207
ファンドサイズ:GBP700M
運用開始時期:2016年4月
最低投資額:GBP100
モーニング・スター社格付け:Category UK Equity Incomeカテゴリ 星一つ

トップ10銘柄:
Holding NameHolding Weight
LONDONMETRIC PROPERTY PLC6.08%
PHOENIX GROUP HLDGS PLC5.91%
TELECOM PLUS5.41%
JAMES HALSTEAD5.12%
PRIMARY HEALTH PROPERTIES PLC ORD 12.5P5.05%
SEVERFIELD PLC5.02%
CONDUIT HOLDINGS LIMITED4.75%
POLAR CAPITAL HOLDINGS PLC.4.50%
VESUVIUS PLC4.38%
CASTINGS3.63%





















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現在、英国の経済は、インフレや景気減速などの懸念が高まっています。しかし、長期的な資産運用においては、環境や社会に配慮した企業に投資することで、安定したリターンを追求することが重要です。

Unicorn UK Ethical Income Fundは、環境や社会に配慮した英国の企業に投資することで、倫理的な収入を目指すファンドです。また、アクティブ運用により、高いリターンを狙うことができます。さらに、信託報酬が低いため、長期的な資産運用に適したファンドと言えます。

Unicorn UK Ethical Income Fundは、倫理的な収入を目指す、長期的な資産運用を行う投資家におすすめのファンです。ただし、アクティブ運用のコストや株式の価格変動リスクを十分に理解した上で、投資を行う必要があります。




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勉強会の直前にお申込をいただいた読者の皆様、招待の対応が間に合わず申し訳ございませんでした。

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tatton-asset-management-plcTatton Asset Management(タットン・アセット・マネジメント)は、2003年にロンドンで設立された、主に投資プラットフォームを提供する会社で、現在GBP13Bもの預かり資産を有しています。

VT Tatton Oak ICVC - VT Tatton Blended Aggressive Fund Retail Accは、イギリスのこれ自体で株式、債券、オルタナティブに分散投資してくれる、ワンストップ型のアクティブファンドです。2023年11月16日時点での1年間のトータルリターンは+4.58%と、現在のところは、積極投資が裏目にでている状況です。

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魅力:

アグレッシブなアクティブ運用で高いリスクを取って高いリターンを狙える
投資先は株式と債券の両方だが、約6割はグローバル株式
かなりの低コスト(信託報酬0.57%)


注意点:

アクティブ運用はインデックス運用に比べてコストが多少高い
特に株式、それでも債券の価格変動リスクは高い

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ISIN:GB00BL3NDR00
ファンドサイズ:GBP34.1B
運用開始時期:2020年1月
トップ10銘柄:ファンドオブファンズ形式
モーニング・スター社カテゴリ:アクティブ・ファンド・ミックス
格付け:Category GBP Allocation 80%+ Equity、星五つ

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世界経済はインフレや景気後退の懸念が高まっています。このような環境下では、株式や債券などのリスク資産の価格が下落する可能性があります。そのため、リスクを取って積極的にリターンを狙う投資家は減少しています。が、私たちはそうではありませんよね。

Tatton Blended Aggressive Fundは、アクティブ運用により、インデックス運用に比べて高いリターンを狙えるファンドです。また、投資先は株式と債券の両方となっており、リスクを分散することができます。


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このように、Tatton Blended Aggressive Fundは、リスクを取って積極的にリターンを狙う投資家に適したファンドと言えます。


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ただ、引越しをする気力がでてきませんよね。そもそもブログというものの時代も終わってますし。

giws-logo世界最大級の超大手生命保険会社のジェネラリ、その本拠地はもちろんイタリアです。そのイタリアではオフショアファンドラップ口座はもちろん、ファンドも多数ラインナップされています。

Alto Flessibile Protetto Aは、イタリアのアクティブファンドです。2023年11月09日時点での1年間のトータルリターンは+0.83%%と、これからの立ち上がりが期待できます。


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魅力:

インフレ連動債に投資できる
運用益と元本を守る投資方針
アクティブファンドとしては比較的低コスト(信託報酬1.40%)
**注意点:

インフレ連動債は固定金利の利付債に比べて低利となる傾向がある
直接投資は不可

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ISIN:IT0001101291
ファンドサイズ:GBP345M
運用開始時期:1997年05月
トップ10銘柄:
インフレ連動債
イタリア国債
欧州国債
米ドル建て国債
モーニング・スター社格付け:Morningstar Category Category Capital Protected、 未取得のようです
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EU圏では高いインフレと景気後退の懸念が高まっています。このような環境下では、株式や債券などのリスク資産の価格が下落する可能性があります。そのため、インフレや景気後退などのリスクに備えた資産運用を行う投資家が増えています。

Alto Flessibile Protetto Aは、インフレ連動債に投資するファンドです。インフレ連動債は、インフレに連動して価格が上昇する債券です。そのため、インフレリスクをヘッジすることができます。

また、本ファンドは、運用益と元本を守ることを目的とした運用を行っています。


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このように、Alto Flessibile Protetto Aは、インフレリスクに備えた資産運用を行う投資家に適したファンドと言えます。



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ただ、引越しをする気力がでてきませんよね。そもそもブログというものの時代も終わってますし。

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16039835344051861年創業でスコットランドのエジンバラを発祥とする生損保から投資信託まで扱う総合保険会社ロイアルロンドン

一部の日本人からすると誤解が多いようですね。実は、Royal London Groupと言えばこちらが本家で、私達が便利に利用している保険会社系オフショアファンドラップ口座のRL360°は、ここからオフショアラップ口座部門子が暖簾分け、つまりスピンアウトして、独立した会社のことです。ま、どちらもステイタスとしては申し分ないですけど。

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Royal London Absolute Return Government Bond Fundは、英国政府債に投資するオフショアファンドです。2023年11月09日時点での1年間のトータルリターンは+6.31%と、非常に高いパフォーマンスに回復してきています。

魅力:

英国政府債などに投資できる
絶対収益を目指す
非常に低コスト(信託報酬0.05%)

**注意点:

債券はある程度価格変動リスクが高い
直接投資は不可

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ISIN:IE00BJXS0B41
ファンドサイズ:GBP1.32B
運用開始時期:2019年7月

投資しているアセットクラス:
UK Gilts
一部は
US Treasuries
German Bunds
Japanese Government Bondsなど

モーニング・スター社 格付け:Category GBP Diversified Bond - Short Term 星五つ

世界経済はインフレや景気後退の懸念が高まっています。このような環境下では、株式や債券などのリスク資産の価格が下落する可能性があります。そのため、インフレや景気後退などのリスクに備えた資産運用を行う投資家が増えています。

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ロイアルロンドンの運用部門Royal London Asset Management Limited (RLAM) が運用するRoyal London Absolute Return Government Bond Fundは、英国政府債に投資するファンドです。英国政府債は、英国政府が発行する債券で、価格変動リスクは比較的低いとされています。また、インフレに連動するインフレ連動債も組み入れており、インフレリスクをヘッジすることができます。

また、本ファンドは絶対収益を目指しており、インフレや景気後退などのリスクに備えた運用を行っています。
 
イギリスのオンショアファンドなので、直接投資はできません。RL360 PIMSをはじめとしたフル機能一括投資型ラップ口座を使って投資することになります。


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やはりライブドアブログではアクセス数が伸びる気がしません。

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アメリカの上場金融グループ、Ameriprise Financialの一員であり、総預かり資産は実にUSD608Bにも及ぶTHREADNEEDLE ASSET MANAGEMENTの運用するファンドシリーズTHREADNEEDLE。

今日はOEICつまりイギリスオンショアファンドTHREADNEEDLE INVESTMENT FUNDS ICVCの中から、ESGにフォーカスしたアメリカ株ファンド、Columbia U.S. ESG Equity Income ETF
を取り上げます。

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2016年6月に運用開始、ファンドサイズはUSD49Mでマダイ級、Beta Advantage U.S. ESG Equity Income Indexという指標に連動することを目的としたアメリカ株式ファンドです。

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上記の条件を受けから順番にスクリーニングして、最後まで満たした銘柄をESGとして選択しており、現在の投資銘柄数はちょうど100です。では肝心のESGオッケー銘柄かどうかの判断は、Securities with a Columbia Threadneedle ESGM Rating of 3 or belowとありますので、結局コロンビア・スレッドニードルを信頼するしかないということになります。

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ところで、ESGとは、環境(E: Environment)、社会(S: Social)、ガバナンス(G: Governance)のことでした。これらをポイント制度にして一つのものさしで測ることは大事で、それは運用会社に任せることにしましょう。

でも結局、私達のような個人投資家にとっては、ESGのスクリーニングをしてから、株価が上昇してくれる銘柄を選択してくれることがさらに重要です。ということは、2番めのフィルターである、Constituent Selectionのほうが実は大事ということですね。これらの条件はざっくり言って、ファンド名の通りにしっかりインカムが取れる銘柄かどうかということを検証していると考えて間違いはありません。

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Bloomberg Index Tickerもありますので、カストディアンライフやフレンズプロビデントなどだけでなく、RL360 PIMSも含めて各生保系ラップ口座を経由して購入できます。ティッカーシンボルは直球のESGS。モーニング・スター社格付けはCategory Large Valueカテゴリで星四つです。最低投資額の設定はありません。



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今週土曜のオンライン勉強会はまた枠が10以上空いてます。

16039835344051861年創業でスコットランドのエジンバラを発祥とする生損保から投資信託まで扱う総合保険会社ロイアルロンドン。

一部の日本人からすると誤解が多いようですね。実は、Royal London Groupと言えばこちらが本家で、私達が便利に利用している保険会社系オフショアファンドラップ口座のRL360°は、ここからオフショアラップ口座部門子が暖簾分け、つまりスピンアウトして、独立した会社のことです。ま、どちらもステイタスとしては申し分ないですけど。


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GBP118Bもの預かり資産を持つロイアルロンドンの運用部門Royal London Asset Management Limited (RLAM) はロイアルロンドンのファンド運用部門子会社で、いくとかのファンド群がありますが、Royal London European Sustainable Credit M Acc EUR (ISINはIE000LFVNV83)について調査してみたいと思います。要するに、企業倫理、エシカルファンドとは銘打っていないものの、サステナブル、つまり持続可能な、、、のテーマでくくった欧州に債券ファンドです。

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2021年7月スタートでまだ若いファンドで、そのファンドサイズはGBP90Mでマダイ級です。モーニングスター社格付けはCategory EUR Corporate Bondカテゴリとなるはずですがローンチ後3年経過してないので未取得です。
 
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過去1年間のパフォーマンスは-7.11%で過去1年間のボラティリティは6%台、欧州債券もかなり動きの荒かった年だったわけです。


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イギリスのオンショアファンドなので、直接投資はできません。RL360 PIMSをはじめとしたフル機能一括投資型ラップ口座を使って投資することになります。







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本業は個人事業主の扱いなので、休みはいつからってのは決まっていないのですが、周りが休んでいるときに自分だけ仕事してても確かに効率はよくないです。 ということで、明日ぐらいからは休みにしてブログにでも専念しますかね。


1887年創業、イギリスのグロスターに本社を置くビジネスやチャリティに対して付保してくれる専門の保険会社グループ、Ecclesiastical Insurance Groupの傘下に、EdenTree Investment Managementという運用会社があります。

こちらは、1984年の創業で、本社もロンドン。伝統の保険会社が作った、比較的新しいファンド会社ということにはなるでしょう。といっても30年越えですけど。



それでも、公式サイトでは、運用しているファンドも、数種類のファンドも全てがSocially Responsible Investment Managementや Ethical Investmentsのみ。

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つまりは社会貢献、企業倫理ファンドであることは当たり前と標榜している通り、親会社の伝統的な考え方を、社風として受け継いでいる感じがします。

EdenTree Green Infrastructure Fundは、2022年2月末にスタートしたばかりのイギリス・ポンド建てのイギリスオンショアファンド、ファンドサイズは、まだGBP10Mでイワシ級です。最低投資額の記載のないBクラスでISINはGB00BNG5Z717。

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Ongoing chargesが0.85%、仮にイギリスで直接投資したとしても、販売手数料も解約手数料もない完全なノーロードファンドでそちらも良心的な造りになっています。モーニング・スター社の格付けはもちろんまだ未取得です



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クールジャパンからチープジャパンへ。って傑作です。考えた人すごいな

 

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もともとは、イギリス大手インベステックの運用外注先として2003年にスタートし、そのまま完全独立を果たしたギネスアセット、Guinness Asset Managementも少しづつですがファンド数を増やし、今では11つにまで成長しています。

でもやっぱりギネスのファンドでは資源関連株が十八番。その中でも特にシスタナティブ・エナジー関連には力を入れてきました。

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Guinness Asset Management Funds plc - Guinness Sustainable Energyはギネスファンドシリーズの中でも旗艦ファンドに位置するもので、アメリカ半分、チャイナをはじめとしたグロバール株で半分の構成。

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ファンドサイズはまだUSD1,022Mとついにクジラ級まで成長しました。しかし、イマドキのエシカルな投資方針を取り入れて、Alcohol、Coal、Fossil fuels、Gambling、Nuclear energy、Palm oil、Tobacco、Weaponsを全部投資NGにしています。

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アメリカドル建てC USD AccクラスのISINはIE00B2PGVK34。ほかにユーロ建て、イギリスポンド建てもあります。

2007年12月スタートで、モーニングスター社格付けはSector Equity Alternative Energyで星三つ。




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アイスコーヒー飲み過ぎてトイレが近い。

16039835344051861年創業でスコットランドのエジンバラを発祥とする生損保から投資信託まで扱う総合保険会社ロイアルロンドン。

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GBP118Bもの預かり資産を持つロイアルロンドンの運用部門Royal London Asset Management Limited (RLAM) はロイアルロンドンのファンド運用部門子会社で、いくとかのファンド群がありますが、Royal London Global Sustainable Equity R Acc (ISINはGB00BL6V0Z85)について調査してみたいと思います。要するに、企業倫理、エシカルファンドの中でのテーマ性をもたせた債券ファンドということになります。

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2020年2月スタートで比較的今どきの若いファンドとなっていて、ファンドサイズはGBP261Mでイルカ級。 最低投資額の縛りはないようです。44の銘柄にほどよくグローバルに分散投資されています。モーニングスター社格付けはGlobal Large-Cap Growth Equityカテゴリとなるはずですが見当たりませんでした。
 
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過去1年間のパフォーマンスは+23.40%となっています。グローバル株式ファンドとして考えると、まずまずの水準ということになりますね。それでも、エシカル基準を満たしていれば、さほど大きなリターンは望まないという向きが投資するファンドに設計されていることには変わりはありません。


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イギリスのオンショアファンドなので、直接投資はできません。RL360 PIMSをはじめとしたフル機能一括投資型ラップ口座を使って投資することになります。

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本業は個人事業主の扱いなので、休みはいつからってのは決まっていないのですが、周りが休んでいるときに自分だけ仕事してても確かに効率はよくないです。 ということで、明日ぐらいからは休みにしてブログにでも専念しますかね。


gam-brandmark2もともとは、イギリス大手インベステックの運用外注先として2003年にスタートし、そのまま独立を果たしたギネスアセット、Guinness Asset Managementも少しづつファンド数を増やし、今では11つにまで成長しています。

でもやっぱり資源関連株が十八番。その中でも特にニューエナジー関連には力を入れてきました。

Guinness Asset Management Funds plc - Guinness Sustainable Global Equity Fund Z GBP Accumulationは2020年12月スタートとギネスの中では比較的若いファンドとなっていますが、これは以前オルタナティブエナジーファンドとして運用されたものが、名前がはやりでなくなったので、こちらに切り替えたものになっています。

ファンドサイズはまだUSD12.6Mとイワシ級です。しかし、イマドキのエシカルな投資方針を取り入れて、Alcohol、Coal、Fossil fuels、Gambling、Nuclear energy、Palm oil、Tobacco、Weaponsを全部投資NGにしています。

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イギリスポンド建てしかないと思います。販売手数料のないタイプでISINはIE00BN0W3305。

ファンドの運用歴がまだ浅いので、1年間のパフォーマンスは+28.87%と高いものの、ファクトシートにパフォーマンスが載っていません。アイルランド籍なのでUSD10kから直接投資もいけると思います。モーニングスター社格付けはGlobal Flex-Cap Equityとなるはずですが、未取得です。




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寒いのにアイスコーヒー飲み過ぎてトイレが近い。

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2015年に長年にわたり銀行でデリバティブディーラーなどをしていたバンカーが独立して、オーストリアのウィーンで設立されてたのがAdvisory Invest GmbHです。


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見たところ、運用しているファンドはSustainable Alpha Fundの一本勝負で、モーニングスター社格付けでもEUR Aggressive Allocation - Globalカテゴリで星四つとなっていることからも、ESG Plus model効果はいかんなく発揮されているようです。

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で、そのESGモデルとは何かというと、これまた簡単で、このブログでも数年前から盛んにこの手のファンドが日本でも一般的になると指摘していたように、エシカル(企業倫理)とか、酒、たばこ、ギャンブル、武器、石炭のように環境汚染の激しいものなどには投資しない、とそれだけの話です。

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もちろん、これはヨーロッパを中心に投資家の信念のようなものから始まったわけですが、みながそこしか投資しないとなると、このエリアにしか資金が流入しないわけで、となると、勝ち馬に乗らなければ投資は成功しない、というゴールデンルールからみても、このエリアに投資せざるを得ない状況となってきているわけです。

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2017年10月スタート、オーストリアのオンショアファンドで、リテールクラスのISINはAT0000A1XCH1。ただし、ファンドサイズがEUR10M程しかないのではないかと思います。



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うちのMac MiniのキーボードのXだけが動かないという問題が発生。まぁ10年以上現役なので、そりゃどこかおかしくなるわとは思いますが、Xというのが以外と厄介で、買い換えるほど使わず、しかし小文字を打とうとするとき、カットアンドペーストするときに思い出したように足を引っ張ってくれます。  



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Guinness Asset Managementのファンドについてウォッチしはじめてから数年経ちますが、RL360など各社ラップ口座のミラーファンドに指定されたりと随分有名になってきました。

今日は、久しぶりにギネス十八番のエネルギー関連テーマ株ファンドでも最先端を行くGuinness Sustainable Energy Fundを取り上げます。

2007年12月スタート、ファンドサイズUSD832Mでシャチ級のロングオンリーレバレッジなしのテーマ株オフショアファンドで、Benchmarkももっとも素直なグローバル株価指標となるMSCI World Index。

C USD Accという、もし直接投資するなら販売手数料が5%というリテール向けのクラスでISINはIE00B2PGVK34です。モーニングスター格付けはSector Equity Alternative Energyカテゴリで星二つ。

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エネルギー関連ファンドの中でもギネスの出すものは、太陽光発電関連など、脱二酸化炭素化社会に向けてのテーマが多く、ロングオンリー、レバレッジなしであったがゆえに、なかなかパフォーマンスが上がってこなかったという背景があります。それでもわずか30の銘柄だけに投資、トップテン銘柄に約4割入れるという、アクティブファンドらしい集中投資が奏功して1年間で約1.5倍のNAVになっています。


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今は、ちょっと落ち着いてしまっている、チャイナ株は全体の1割と少なめですが、次世代エネルギーと言えば、実は中国という面が大きくなっていますので、次世代エネルギーでもある程度安くて量産化できるものに取り組む上場企業への投資になると、必然的に価格競争力のある中華系が多くなることから、今後は再びチャイナへのウエイト強化に期待しようと思います。

直接投資は販売手数料5%でGBP10k相当額のアメリカドル建てでできるようですが、ラップ口座経由しか試したことがないので、実際に取引できるかはわかりません。


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11日土曜日はWEB個別相談会可能日です。 

RLAM_Land_Colour_sRGB1861年創業でスコットランドのエジンバラを発祥とする生損保から投資信託まで扱う総合保険会社ロイアルロンドン、Royal London Groupと言えばこちらが本家で、運用部門Royal London Asset Management Limited (RLAM) はロイアルロンドンのファンド運用部門子会社。

そして今では日本人お断り(本邦居住者の新規口座開設は終了という意味)になったというものの、既存投資家の私達が便利に利用している保険会社系オフショアファンドラップ口座のRL360°は、ここからオフショアラップ口座部門子が暖簾分け、つまりスピンアウトして、独立した会社のことです。

そんなロイアルロンドンのアナリストから、Fewer uncertainties and interesting opportunitiesと称してイギリス株、特に高配当関連について買い推奨に転じていたので、お伝えしておきたいと思います。

理由はさほど難しいものではありません。コロナ明けでマーケットの動きにもファンダメンタルズ分析を見据えた落ち着いた動きとなってきたことで、企業業績が回復すれば再び高配当関連テーマ株が魅力的に映ることでしょう、というものです。

それも昨年のコロナとブレグジットのダブルネガティブ要因でイギリス株が一体どのような動きを取るかそれは誰にも想像することができなかったはずです。するとどうしても投資スタンスも様子見になってきます。一方で先行き不安だから買いづらい、そして値ごろ感からバリューが出てきているのも事実です。

しかも、高配当関連は Covid-19で大きなダメージを受けた、いわゆるパンデミックルーザーが多く含まれています。例えば、資源関連株の代表銘柄とも言える、Rio Tinto。銅や鉄の上昇を受けて、こういった銘柄はさらに回復が目指せるでしょう。

続きは勉強会で。


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また、ブログ記事のアップに遅れが、、頑張って取り返します。

 

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16039835344051861年創業でスコットランドのエジンバラを発祥とする生損保から投資信託まで扱う総合保険会社ロイアルロンドン、Royal London Groupと言えばこちらが本家で、私達が便利に利用している保険会社系オフショアファンドラップ口座のRL360°は、ここからオフショアラップ口座部門子が暖簾分け、つまりスピンアウトして、独立した会社のことです。

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GBP118Bもの預かり資産を持つロイアルロンドンの運用部門Royal London Asset Management Limited (RLAM) はロイアルロンドンのファンド運用部門子会社で、いくとかのファンド群がありますが、RRoyal London Ethical Bond M Acc (ISINはGB00BJ4KSX76)について調査してみたいと思います。要するに、企業倫理、エシカルファンドの中でのテーマ性をもたせた債券ファンドということになります。

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2012年11月スタート、ファンドサイズはGBP1,504Mで立派なクジラ級。 440もの銘柄の債券に分散投資しているというのですから、これは相当な刻みっぷりです。モーニングスター社格付けはGBP Corporate Bondカテゴリで星四つ。

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今日の時点で、まだ2021年5月現在のファクトシートしか発表されてないので、少々、データが古くなりますが、ご容赦ください。このファンドは主にイギリス人(スコットランド人というべきか)がイギリス債券に投資するためのイギリス籍オンショアファンドですから、適格債に投資するという大人しめの運用ですが、むしろ、エシカル基準を満たしていれば、さほど大きなリターンは望まないという向きが投資するファンドに設計されているような気がしています。

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イギリスのオンショアファンドなので、直接投資はできません。RL360 PIMSをはじめとしたフル機能一括投資型ラップ口座を使って投資することになります。

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1銘柄で投資割合の1%にも満たないのですから、ファンドマネージャーも投資ポートフォリオの計算に相当心血を注いでいることでしょうね。出来上がりのファンドは個人投資家向けでも、やってることはプロしかできない、そんな職人技も垣間見えるファンドになっています。





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よく、モノ好きにこんなブログを毎日書いてますよね。と言われますが、それは趣味だからといえばそれまでですが、究極、自分が海外投資をしているからその備忘録というのが主目的、そこから派生して、勉強会に参加いただいてる投資家仲間の方のお役に立てれば、それも本望という気持ちでやってます。

 

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1609860769815Aegon Asset Managementは1884年にオランダのLeeuwardenが発祥で140年もの間、保険会社として成長を遂げてきました。その後、AGO と ENNIAという保険会社どおしが合併して、オランダ第二位のAEGONとなり、さらに運用会社としては、1988年創業で、今ではUSD475Bもの預かり資産を持っています。

ボルチモアの保険会社であるMonumental Corporationを買収したことでアメリカにも経営基盤を広げている、グローバル生命保険会社系のファンドシリーズの一つが今日とりあげる、Aegon Global Sustainable Equity Fundです。

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2016年4月スタート、Strategy assetsはUSD123M。ファクトシートからの引用はB EUR Acc クラスのISINはIE00BYZHYQ76ですがこれは最低投資額がEUR500kと機関投資家向けのため、現実的にはCクラスを発注するのがよいでしょう。アメリカドル建てもあり、ISINはIE00BYZJ4H44です。

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モーニング・スター社の格付けはGlobal Flex-Cap Equityカテゴリで星五つ。アイルランド籍のオフショアファンドOEICです。上図のパフォーマンスチャートを見れば、五つ星であることは容易に想像がつきますよね。

特徴的なのは、トップテン銘柄リストです。このファンドは44の銘柄に投資しているとしていますから、アクティブファンドとしての投資銘柄数はまずまず標準的です。

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ところが、トップテン銘柄リストには意外と知らないネームが並んでいるではありませんか。こんな時、悪い癖で知らない会社は全部調べてみたくなるんですよね。Endava PLCというロンドン本社のニューヨーク上場、データ分析のIT系企業とか正直知らなかったです。ファンドを知ると、ローカルな日本人が知らないグローバル企業について明るくなれる、これが海外投資の面白みの一つです。



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腕もまたいた〜い。  

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1887年創業、イギリスのグロスターに本社を置くビジネスやチャリティに対して付保してくれる専門の保険会社グループ、Ecclesiastical Insurance Groupの傘下に、EdenTree Investment Managementという運用会社があります。

こちらは、1984年の創業で、本社もロンドン。伝統の保険会社が作った、比較的新しいファンド会社ということにはなるでしょう。といっても30年越えですけど。



それでも、公式サイトでは、運用しているファンドも、数種類のファンドも全てがSocially Responsible Investment Managementや Ethical Investmentsのみ。

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つまりは社会貢献、企業倫理ファンドであることは当たり前と標榜している通り、親会社の伝統的な考え方を、社風として受け継いでいる感じがします。

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EdenTree Responsible and Sustainable Global Equity Fundは、2016年8月スタートでイギリス・ポンド建てのイギリスオンショアファンド、シンプルにFTSE Worldをベンチマークとして、ファンドサイズは、GBP210Mです。

GBP1kから投資できる個人投資家向けのクラスAのISINは
GB0008448663。

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ベンチマークをFTSE Worldに取っている割には、アメリカ株の比率はちょっと少なめになっていて、39%しかありません。もっとも日本もソニーなどが対象銘柄に名を連ねているものの、5%とこれも少なめになっていて、その分、本国イギリスが強めに出ており、TAIWAN SEMICON あたりがエマージングから入っているという投資構造です。

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もちろん、エシカルという観点からみたら、アメリカ株は買えるものが少ない、な~んてことはなく、むしろ日本株の方が外部監査の体制とかが不透明でエシカルの土俵にも乗らないものが多かったりします。

モーニング・スター社の格付けはGlobal Large-Cap Blend Equityカテゴリで星二つ。




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腰いた〜い。 

社会的責任投資とかエシカルファンドというものが、ようやく日本でもじわりじわりと浸透してきています。それは、ESG ファンドとも呼ばれはじめていますよね。ESGとはEnvironmental, Social and Governance (ESG) focus、つまり環境配慮、社会的責任、企業倫理の三本柱が継続的にしっかりしている企業の株式や債券だけに投資するという意味です。

とはいえ、オフショアファンドの本家本元のイギリスでも意識はあるけど、実際にはまだこだわりを持って投資してはいない、という人たちが大半のようです。日本ではエシカル???という感じで社会的責任投資入り口にも向かってないという状況でも仕方のないことでしょう。

ですが、この誰も見向きもしていない状態のうちからしっかりおさえて、釘をさしておかないとえらい目にあうことになります。エコ投資とかグリーン投資とか流行りはじめたら、猫も杓子もなんちゃって環境ファンドに変身したのと同じ現象が5年以内には必ず起こりますから。

では、少なくともお手本にはなるであろうイギリスのケースを見てみましょう。UK Sustainable Investment and Finance Associationという組織があります。

その前に、、、アメリカにもしっかりと、US SIF:  The Forum for Sustainable and Responsible Investmentという組織があり、この組織の選択基準に乗っかったファンドを思いっきりリストアップしてくれているので驚きです。

ここを組織するメンバーは主にファンド会社で構成され、ドイチェアセット、スタンダードライフ、BMOのような超大手から、専門店ファンド会社まで大小関係なく構成されています。彼らが入会する目的はもちろん、自分とこのエシカルファンドがなんちゃってじゃないですよ、ということのお墨付きをもらうためではあるのですが、アメリカでもイギリスでもこういった組織があって、定期的にフォーラムや会議、資料開示をしながら、エシカルとは? ソーシャリティとは? なんてことを突き詰めてくれる場所があるのは個人投資家にとってもありがたいことです。

とにかく、なんちゃってエシカル、自称エシカルがでてくるまえにしっかりとした組織を作って網かけできるのが欧米の見習うべき点となるでしょう。

で、ここで学術的な議論をしてもらうのも結構なのですが、私達のようなオフショア個人投資家にとっては、で結局どのファンドはホンモノでどれがなんちゃってなの?が最終的に知りたいことになります。

本当は、自分の信念にあうエシカルファンドはどれ? というのが最終目標なのですけどね。

それを知るにはまず、Ethical Investment Association (EIA)というUKSIFの部会に飛びます。ここはイギリスのファイナンシャルアドバイザーが入会する、いわば売り手が集う部会ですので、投資家の信念にあうファンド選びには真剣です。ファンドリストは一般には非公開ですが、ここのファクトシートを分析すれば、個々のエシカルファンドが自分の考えに合っているものかどうかはわかります。

ただ、個々に調べていくのは大変なので、その相談はESGにも長けるアドバイザーにご相談を、という話になっても、それはそれで相談料を払う価値がでてくるというものです。

ESGをしっかりしている企業も、それらに投資する投資家もsustainableつまり継続性が一番大事です。信念で投資をするのであって、流行りで投資するものではない、ということを最後に明記しておきたいと思います。




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この記事、2017年5月の記事のそのまま投稿。4年経ってやっと読んでもらえそうな記事になりました。日本って遅れてますよね。

1560431090304Luxembourg Stock Exchange  (略称 LuxSE)はルクセンブルグの証券取引所で、37,000もの銘柄を100を超える法域から上場をさせています。2016年にはエコやエシカル、持続可能といった考え(Green, Social and Sustainable securities)が主流になることを見越していち早くLuxembourg Green Exchange (LGX)を設立しています。

Luxembourg Green Exchange (LGX) に上場している銘柄を見ればそれ、すなわちESGs絡みのテーマに則したファンドを物色していることになります。

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All ESG funds displayed on LGXというリストをみていただくことで、社会的責任投資を心がけている、ファンドに出会うことができるという寸法です。現在55のファンドがリストアップされています。

 


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Mac純正のマウスが2つ同時に故障です。そんな偶然あるのかしら。

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logoNEAM S.A. (Nord Est Asset Management S.A.) はルクセンブルグの運用会社なのですが、その親会社はイタリアの銀行ですので、ファンドの資料がどれもこれもイタリア語ばかりでちょっと敬遠しがちです。ファンドはNEF Fundと言い、1999年にスタートしてざっと20ほどのファンドを組成しています。

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このファンドシリーズもエシカル系が多いので、イタリア語は苦手ですが、グーグルのちからも借りて一度は記事にしてみようと思い立ちました。

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名称未設定4Ethical Total Return Bond Rは実はFidelityが運用しているものをプライベートブランド化したものです。ユーロ建てのクラスRのISINはLU0281637115。2006年5月スタートで、サイズはEUR226M、モーニングスター社の格付けはGlobal Flexible Bond - EUR Hedgedカテゴリで四つです。

パフォーマンスは2020年のコロナショックを含めて11月までの年初来が+4.64%であれば欧州主要国の適格債中心に投資ているファンドとしては、十分な水準といえるでしょう。






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それにしても、イタリア語で国別の割合を書かれたら、概ねわかるものの、時々面白くひっかかりますね。オランダがそのままオランダと書いてあります。そしてUKとGBってどう違うのでしょう。スパーニャはスペインのはずです。とするとESはスペインでない? しかもイタリアがあってITもあります。これはグーグルで翻訳できるとかいう世界ではないですね。



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てなわけで、結局イタリア語のファクト・シートはお手上げです。
 

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1861年創業でスコットランドを発祥とする、ロイアルロンドン、Royal London Groupと言えばこちらが本家で、私達が便利に利用している保険会社系オフショアファンドラップ口座のRL360°は、ここからオフショアラップ口座部門子会社がLBOによって暖簾分けされた後、独立して成長し、遂には宿敵だったあのフレンズプロビデントまでもを子会社にしたラップ口座を持つ保険会社です。今となっては本体とはほぼ関係がないと言っていいでしょう。

 
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今日はその本家のファンドについて取り上げることにいたしましょう。ロイアルロンドンのもうひとつの本業である、運用部門Royal London Asset Management Limitedのファンド群の中から、ロイアルロンドン十八番のエシカル系のテーマファンドROYAL LONDON ETHICAL BOND FUNDについて、年に1回くらいのペースではしっかりアップデートしておきたいと思います。

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このファンドはイギリスのオンショアトラストで、イギリスポンド建てです。最もウエイトの高い投資先はもちろんアメリカなのですが、パフォーマンス見る時は為替についても注意を払っておく必要があります。

投資対象は適格債券が中心ですが、デュレーションは7.7年と長めの設定になっていて、若干リスク・リターンは高めです。しかし423もの債券に分散投資しているので、デフォルトで大きな穴をあけてしまうというようなリスクはあまり想定しなくてもいいでしょう。


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イギリスのオンショアファンドなので、直接投資はできません。RL360 PIMSをはじめとしたフル機能一括投資型ラップ口座を使って投資することになります。ファンドサイズはGBP1,297Mでクジラ級、ISINはGB00BJYLYX27。

 


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Foodnetworkアメリカ版とイギリス版でこうも違うものかと思っていつも観比べています。。  

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1742年創業でロンドン上場、預かり資産GBP37.5Bという独立系運用会社兼投資助言業者、Rathbone Brothers Plc。チャリティ・インベストメントやエシカル・インベストメントにも力を入れています。

ということで、今日は、実に4年ぶりくらいでしょうか、久しぶりにモーニングスター社五つ星のエシカルな債券ファンド、Rathbone Ethical Bond Fundを取り上げてみました。ひとくちに企業倫理とか、コンプライアンスといっても、単に武器を売らないとかギャンブル産業じゃないという業界の区分けの方法だけでなく、ちゃんと社外取締役を置いて、しっかり自己監視できているかという企業体質の観点からのエシカルもあります。

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何れにせよ、エシカル債券ファンド、と言えば、エシカル社債ファンドということになりますね。そもそも国債や公社債に企業倫理という概念は当てはまりませんから。このファンドは高格付けの適格債で、満期までの期間は、10年以内のものを中心にイギリスの社債に投資していきます。



このファンドのエシカルな条件は、英語の原文ママで引用すると、

  • The fund is a traditional socially responsible investment (SRI) fund.
  • Experience of managing ethically-screened private-client investment business.
  • Engagement, governance and stewardship managed by a central governance committee.
  • Open and transparent ethical criteria and reporting lines.

となっており、色々書いてはあるものの、要するにどこかの分野に絞って銘柄選定を行うのではなく、とにかく総花的な一般エシカルファンドだということです。

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SRIとかエシカルとか企業倫理ファンドの初心者向けファンドと言えるでしょう。

ところで、エシカルに投資する意義は二つあります。一つは自分の信念に合う企業にしか投資されないということ。


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もう一つは流行りに投資すればそれだけ上がる、または調整局面において下げが少ないということ。もちろん、流行りが大きくなりすぎても軽いノリで入れてきた投資家が、すぐパニック売りをしてしまうので、下げても辛抱強い投資家がどれくらい多いのかということとは別問題です。

ファンドの籍はルクセンブルクなので、直接投資はやめたほうがよいでしょう。各生保系ラップ口座を経由して購入するのがベストです。ISINはGB00B77DQT14、ファンドサイズGBP2,034M。




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やはり忘年会の参加者はゼロですねぇ。この環境では無理もありません。 

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ofi-asset-management_logo_menuOFI Asset Managementは1971年にパリで創業したEUR72Bもの預かり資産を持つ大手の運用会社です。この企業ロゴはどこかで見たことあるという読者の方もおおいことでしょう。ただ、10年を超えるこのブログでつい先日、一度しか取り上げたことがなかったので、ちょっと間をつめて話題にしていきたいと思います。

OFI FUND - RS European Equity Positive Economy はルクセンブルグ籍のオフショアファンドでリテールクラスRで、ISINがLU1209226023。

ヨーロッパのprotecting the environment and individuals to meet the challenges facing society and future generationsと標榜する、いわゆるESG、社会的責任関連の銘柄のみに投資する株式ファンドです。

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Stoxx Europe Small 200 Net Return puis Stoxx Europe 600Net Return という2つの指標の合成ものがベンチマークとなっていますが、このベンチマークは軽くオーバーパフォーム、2019年は+25.99%でかつ、2020年は7月末現在の年初来+1.57%で、コロナショックは終了、8月も最新の途中経過では2%ほど上昇しています。となると、Morningstar ratingはEurope Flex-Cap Equityカテゴリで星四つでも納得ですね。

2015年4月スタートで、ファンドサイズは、EUR99Mとイルカ級。Sustainable Development Goals (SDGs)系ですから、これからどんどん資金があつまってくることでしょう。

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最低投資額はEUR1kですから、ラップ口座経由で効率的な金額を検討してください。

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こんなにスコールのようなゲリラ豪雨が来るのなら、マレーシアのように高架下などにバイクの待避所設けてほしいです。

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logo.64693Parnassus Investmentsは1984年設立、サンフランシスコに拠点をおく非上場の投資運用会社で、特にResponsible Investing, SRI, ESGといわれるイマドキの分野を得意としています。

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Parnassus Endeavor Fundは基本的にはLarge-Cap Core、つまり大型株に投資する株式ファンドです。

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最低投資額はUSD2,000.、2005年5月スタート、ファンドサイズはUSD2.8Bもあってクジラ級*2です。ティッカーシンボルはPARWX。

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ベンチマークとなるS&P500に比べて、業種によって大きく差異があることがわかります。モーニングスター社格付けはLarge Blend部門で二つ星。



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バイク使えず、電車代がかさみます。

Kames Capitalの歴史は深く、発祥は1831年のScottish Equitable Life Assurance Societyという、スコットランドのエジンバラで、公的年金制度の一種を組成していた組織まで遡ります。

そう言えばかれこれ4,5年ほど前からスコットランドが独立するか否かなんて国民投票もしたりして、そのあとはbrexitで、という流れがありましたが、正直、私も含めて日本人は誰もスコットランドが独立したところで、大してカネになる話でもないよね~くらいの他人事でいたと思います。

ところが、イギリスがEUを離脱した上にでの、スコットランド独立→EU加盟(再加盟というべきか?)→ユーロ統合、というシナリオとなれば話は違います。スコットランドとしての経済規模などではなく、むしろ金融政策が注目されます。アイルランド並のタックスヘイブン的な何かがでてくれば、俄然、盛り上がりますよ。ロンドン・シティーに差し替わるほどにはならないでしょうけど、エジンバラも、金融や投資の世界としてなかなか捨てたものではない町になりそうです。



てなわけで、エジンバラ発祥で、GBP49.3Bという巨大な預かり資産を有し、ロンドンと二重拠点をもつカメスを取り上げた次第です。そんなファンド会社知らなかったって? ええ、大丈夫、カメスはオランダの世界最大級の保険会社、Aegonの子会社ですから。

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今日、久しぶりに取り上げるファンドはKames Ethical Cautious Managed Fundです。エシカルですよ。これからの時代、エシカルって名前がついているだけで盲目的に買うことはできないまでも、いろんなエシカルがあることを学んでおかなければなりませんものね。

2007年5月にスタートしたイギリス株ファンドで、ベンチマークは素直にFTSE All-Share。順調に積み上がっており、ファンドサイズはGBP423Mとマグロ級(シャチ級よりすこし小さいということを表現したいだけの主観的なカテゴリ)まできています。ISINはGB00B7V2CD05です。

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そして、どんなエシカルなのかは、ファクトシートの他に別紙で資料を用意し、詳細に定義付けがされています。このファンドの定義、なかなかおもしろいですよ。軍事関連は全部アウト。これは当たり前ですが、酒タバコはその会社の売上全体の10%までなら許容することになっています。節酒、節煙ってことかしら。

さらにおもしろいのはPolitical donations、つまり政治献金を年間GBP25kつまり3百万円程度以上行っている企業はアウトとしています。うーん、この発想、好きですね。信念のあるエシカルさを感じます。

他にも発展途上国に積極的に融資などをおこなっている銀行はOKとか、原子力事業はNGとか条件が付されています。

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探してみたのですが、アイルランド籍のオフショアファンドリストにはこのエシカルファンドはみつかりませんでした。イギリスのオンショアファンドなので、直接投資は無理でしょう。RL360 PIMSなど各ラップ口座を経由して購入することになります。





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ISINとはInternational Securities Identification Numberの略です。

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