オフショアファンドやラップ口座などの金融商品はその殆どが技術的な問題を除いてまず簡単に移管ができるという話は以前の記事にしてあります。こういった記事を出すとはじめての方からの相談をそれこそ数十件といただくわけですが、全員の共通の不安は、その後満期までの20年間から30年間の長きに亘り、口座の維持管理だけでなく、運用の相談やスイッチングを効率良くできるのかということです。
そこで、今日は、このブログをお読みになって共感をいただき、メールや電話で相談いただいた方が運用している商品の中で、（以前は）圧倒的に多かったハンサード・アスパイアについて情報をアップデートさせていただきます。
投資家にとっては逆風です。これまで、三井住友銀行への振り込みによって毎月の積立投資ができたのですが、なんとこの方法が2021年8月で終了することになったのです。これは痛いですね。
9月以降は、International Bank Transfer、つまり、イギリスに向けて外国送金そしなければならなくなったのです。これでは送金手数料がバカになりません。年払いもできるので、送金回数をまとめるしか自衛策はなさそうです。
もう一つのやり方はクレジットカード引き落としです。これは引き落とし手数料が2%かかるのですが、正直、外国送金よりは手間も考えるとマシです。
クレジットカードの登録は、Hansard Online Accountを通じてご自身で行うか、代理店移管してもらい、紙ベースで申し込みを行うかです。用紙は入手済ですから、アドバイザー不在の方はどうぞお気軽にご連絡ください。
投資家にとっては逆風です。これまで、三井住友銀行への振り込みによって毎月の積立投資ができたのですが、なんとこの方法が2021年8月で終了することになったのです。これは痛いですね。
9月以降は、International Bank Transfer、つまり、イギリスに向けて外国送金そしなければならなくなったのです。これでは送金手数料がバカになりません。年払いもできるので、送金回数をまとめるしか自衛策はなさそうです。
もう一つのやり方はクレジットカード引き落としです。これは引き落とし手数料が2%かかるのですが、正直、外国送金よりは手間も考えるとマシです。
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TOKENとはワンタイムパスワード生成器のことです。
1983年にチューリヒで創業したスイスの運用会社、
今日は、Castlestone FAANG+ UCITS Fundが2021年になってからも一体どれだけの上昇を見たのか？ その一点をレポートするためだけに簡単ですが記事にしました。
アメリカはイリノイ州シカゴからクルマで１時間ほど西へ向かったナパ・バレーという町に
マールボーロ、
Algebris Investmentsは2006年にロンドンで創業の独立系運用会社で東京にも事務所があり、特に金融関連銘柄への投資だけでなく、不良債権の処理や再生からも投資機会を見出すことを得意としてlong-onlyファンドと alternative investment ファンドを組成しています。これはどんなファンドがでてくるかちょっと楽しみですね。
Aegon Asset Management
1909年から続く、
このブログで不動産ファンドと言えば、どうしてもオフショアという世界を意識するあまり、アメリカではなく、イギリスを中心としたヨーロッパが中心となってました。カナダの年金基金などに買収されて解散してしまいましたが、かつては学生寮ファンドなど、不動産を証券化、ファンド化したビジネスも数多くありました。
グレーターロンドンの住宅つなぎ資金を融資しているノンバンクビジネスファンド、
アメリカの不動産 特に戸建て住宅や1棟のアパートメント、タウンホームズなどにおいて、その物件が差し押さえされるまで の続編です。
HSBC Global Asset Management (UK) Limited
1969年創業で、NYSE上場の金融指標の提供する大手情報会社、
1997年創業で、GBP25.3Bの預かり資産を持つ独立系の運用会社、
Indexには素直な MSCI AC Worldを採用しています。
金融商品のコスト革命児ともいえる1975年にペンシルベニア州のバレー・フォージで創業したヴァンガード（これだけの大手でありながらも実は非上場会社を守っています）、たまにはその王道のファンドシリーズも取り上げることにいたしましょう。いつも変化球ばかりだど、読者の皆様の投資判断も変わり種ばかりになってしまいますから。
Vanguard International Growth Fund Investor Sharesは、それこそアメリカを除くグロバール株式ファンド、しかもグロース型に特化したファンドです。
いかにもアメリカのファンド会社が組成しそうなファンドですよね。だって、米株に投資するファンドはそれこそ数百種類あるわけですから、アメリカからグローバルに投資を検討する場合、そこに米株が入っているだけで、ポートフォリオ構築にゆがみを生じさせてしまいます。
2012年10月スタート、USD432Mというイルカ級のファンドサイズ。モーニングスター社の格付けはUSD Aggressive Allocation
2009年、ロンドンで創業した
1994年、アリゾナ州のフェニックスで創業の、
ただ、ここのファクトシートが厄介なことに四半期に一度の更新になっているので、3月末はまだ早いですから、よって12月末時点のものだけになっているのです。
それにしても上位5銘柄で全体の25％を占めているわけですから、これはかなりの集中投資型の投資方針だということがわかります。
そして、イギリス・ポンド建てのクラスZというのがISINはIE00BKRVJH58でGBP2,500から投資できるというのです。最近の猛烈な財政出動でグローバルソブリン債はどうなるだろうという不安が徐々に高まる中、それならばグローバル社債、しかも株式に転換できるConvertibleタイプとなれば、おのずと触手を伸ばしたくなるというものです。
Total Expense Ratioは0.94%と安めの設定、ファンドスタートは2014年5月、ファンドサイズはUSD601Mあってシャチ級です。
J.P. Morgan Asset Management
ロシアのウエイトがちょっと高すぎるかな、と思うかもしれませんが、逆にこの環境でトルコに入れるのもなんだかなぁという相場観があるなら、必然的に高くなるわけですし、やはりここにこだわるなら個別相談しかないでしょう。
直接投資だと販売手数料は5％ですが、ラップ口座経由なら全額免除なので、ラップ口座経由が圧倒的に買いやすいでしょう。このファンドはRL360クォンタムなどが使うミラーファンドリスト、モーメンタム・パーソナル・ポートフォリオの現物ファンドリストにも載っているメジャーなファンドです。ISINはLU0051759099です。
