手数料は少々お高めではあるものの、管理サイトはしっかりしているし、日本の保険会社なみに、帳票類も整備されているし、ミラーファンドリストは充実しているし、なにしろロンドン上場だしで、手数料が高くでもそれなりの価値があるHANSARD GLOBAL PLC、ハンサードのオフショアラップ口座。
一昔前に、有象無象の食い散らかしで、日本人居住者の新規・追加投資お断りになってしまったことは非常に残念です。
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盆にありがちなコピペ記事
一昔前に、有象無象の食い散らかしで、日本人居住者の新規・追加投資お断りになってしまったことは非常に残念です。
特に積立投資は途中でほっぽり出すと損をする仕組みです。が、一任勘定などを任せて抜かれてしまうと一生パフォーマンスは向上しません。ですから、相当数いらっしゃると思われる、すでに契約をしている日本人、その方たちは20年〜30年の付き合いになるわけですから、有象無象とは縁切りした後は、しっかり永年に亘って自衛手段を考えておかなければなりません。
そんな相談は多くお受けしてますが、だいたい気になることは、フレンズプロビデントにしてもロイアルロンドン360にしても、本当に資産の自衛ができるのか?という不安があるというお話が殆どです。
積立投資の場合、(契約満了後ではなく)契約期間中に起こりうるイベントは以下のものが大半でしょう。
運用に関するもの
- スイッチング(何度でも無料で)
- リダイレクション(何度でも無料で)
- レポート類、ミラーファンドリストの取り寄せ
- ポートフォリオ構築の相談
事務に関するもの
- 一任勘定契約の放棄とコスト圧縮
- クレジットカード情報変更
- 住所等変更(バスポートの更新なども含む)
- 共同名義化、名義譲渡
- 積立期間終了後の受取人の変更、相続人指定の変更
- 積立の一時中断や減額
- 一時追加投資
- 一部解約
- 完全な中途解約
という感じではないでしょうか?
まぁ、運用に関すること全てと一任勘定契約の放棄とコスト圧縮については、適切な代理店に移管すればそれですぐに完全解決です。事務に関することも、特にハンサードは帳票類が整備されているので、それぞれの用紙に記入し、本人確認書類、住所確認書類を添付するだけです。
特にクレジットカード情報の変更は、誰にでも数年に一度は必ず訪れるイベントです。放置すると、勝手に積立がフェイルしたりしてペナルティがかかったりすることがあるので、ここは手際よくやっておきたいですよね。ただ、事務的には新しいクレジットカード番号や有効期限を記入した用紙をアドバイザー経由で提出するだけなので、至極簡単です。
そこで今日はちょっと応用編ということで、単独名義から共同名義への変更手続に挑戦してみましょう。使う帳票はDEED OF ASSIGNMENT、つまり名義譲渡の用紙です。
共同名義化なのに名義譲渡? なんか違和感ありません?
そうなんです。違和感あります。が、これをうまく使えば実に簡単に共同名義化することができるのです。
簡単に言うと、
譲渡人(Assignor) A
譲受人(Assignee) AとB
へ全部譲渡(Whole transfer)という考え方です。どうですか? これで、用紙に対する取り組み方がかなり見えてくると思います。
Assignor’s full name Aのフルネーム、住所
Assignee’s full name AとBのフルネームを並べる、住所
Assignor’s signature Aのパスポートサイン
Witness’ signature アドバイザーのパスポートサイン、フルネーム、住所
次のページに行って、
Assignee’s signature AとBのパスポートサインを並べる
Witness’ signature アドバイザーのパスポートサイン、フルネーム、住所
で完了です。
もちろん、A、Bともに本人確認書類(パスポートの写真のページ、行政書士先生のコピー認証必要)、住所確認書類(英文残高証明書等の原本)がおのおの必要です。
RL360クォンタムも全く同じ要領で手続ができます。
これで、独身時代に始めた積立を夫婦共同にしたり、子供が18歳(UKの成人)になって親子共同にしたりも自在です(内縁、友人誰とでも共同名義化できます)。なお、この用紙で第三者(赤の他人でもOK)へ全ての権利の譲渡も可能です。
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