こんな時代だからグローバル投資は必須　ひたすらオフショアファンド！規制や英語にめげずに海外投資、不動産、FX　調査と経験の全記録

2018年07月

Sun Life Hong Kong Limitedは1865年にカナダのトロントで創業し、今ではニューヨークとトロントにダブル上場している大手の生命保険会社です。

がこれは、あくまでも本体の話。香港に渡航したらやたらと勧誘を受けるサンライフは、香港子会社のもので、香港域外に移管などすることができません。

じゃあ、香港の一次代理店におんぶにだっこしてもらうしかないのかと言うとそうでもなく、銀行はもちろんどのファンド会社、保険会社も必ず、契約者本人が直接取り引きができるようになっており、サンライフ香港も例外ではありません。

しかし、ポリシー原本はともかく、他の書類は全て一次代理店からのものばかりで、仮に英語ができてもどこに問い合わせればよいのかわからないなんてことになります。

そういうときは、まず、
にアクセスしてください。

Nature of Enquiry?* 　Life Insuranceを選択
How can we help you?　　解約したいなどの用件をタイプ
Your name* :　　　　　　　ローマ字フルネーム
I am an existing client　　　にはチェックを入れる
Policy no. or MPF employer/member no.　にポリシー番号を入れる
Email*:　メールアドレス
Phone number*:　+81-で最初のゼロを抜いた携帯など電話番号（折り返ししれくれるので電話代が助かります）
ロボットでないチェックをクリックして、送信します。

あとは連絡をまち、指示通りに用紙を記入するだけです。

用件の文言をどう書いたらいよいか？　その後の用紙記入はどうしたらよいか？　はメールでご相談ください。もちろん有料です(としておかないと白昼夢投資家ばかり集まるので悪しからず)。
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ブログ記事に関する詳細な質問、ファンドリスト、オフショアファンド移管相談、パスポートのコピー認証、英訳認証などについては実名のメールでbyh00122@yahoo.co.jpまでお願いします(コメント、メッセージではお返事いたしまません)。
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老眼鏡をどこかに忘れてガッカリ。悔し紛れに全く同じものをヤフーショッピングでリピ買いしてしまいました。
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保険

BNPパリバ銀行グループの運用会社、BNP Paribas Asset Management。ご存知の通りフランスの会社ですが、訪問するサイトはイギリスにしてます。だって、フランス語のファクトシートはハードルは高すぎますから。

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BNP PARIBAS ISLAMIC FUND EQUITY OPTIMISERは、モーニングスター社四つ星（クラスによっては三つ星）、2012年11月スタートでファンドサイズはUSD58Mという小粒なロングオンリーレバレッジなしのシャリア準拠株式ファンドです。

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アメリカに6割のウエイトをかけている典型的なグローバル株式ファンドという形をとっており、そのベンチマークにDow Jones Islamic Developed Markets Top Cap Indexという、主に主要国の銘柄を採用したスタンダードなインデックスを採用しています。

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BMPパリバのファンドは名前に「イージー」何とかと命名することが多いのですが、このファンドにはイージーが付いていません。よく調べたら、BNP PARIBAS EASY DJ ISLAMIC MARKET TITANS 100 UCITS ETFというファンドがあって、それが去年の5月にBNP PARIBAS ISLAMIC FUND EQUITY OPTIMISERに統合されたとのことでした。フランス籍のファンドをルクセンブルク籍のオフショアファンドに吸収させてしまうとは、随分（きっと商品開発部隊は大変だろうという意味で）大胆なことをするなと思いましたが、これもEU統一の効果なのかもしれませんね。

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Sharia Supervisory Committeeでパスした銘柄しか投資しないのは当たり前ですが、ベンチマークが一般的であることや、ETFを吸収合併していることからも、アクティブファンドといいつつ、あまり無理して変化球を投げることなく、イスラム準拠銘柄に取り敢えず投資しておこうという入門編に近いファンドだと思います。

直接投資は絶対できませんから、各ラップ口座を経由して投資することになります。

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RL360 Quantumなどクレジットカードで引き落としして投資するタイプは、アメックスのカードを選択すると、手数料が+1%オンされますので、覚悟が要ります。
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その他金融と投資

酷暑と台風で、仕事の予定変更や体調不良などやむを得ずキャンセルという方が続出です。そりゃそうですね。今月の東京勉強会はタイミングとしては最悪ですが、やめるのもまた失礼。しっかり元気に開催します。会場のエアコンはバッチリ効いてますから安心してお越しください。

比較的穏やかな動きとなる8月のうちにマーケットの動向や相場を動かす材料を整理して、秋からのボラティリティ上昇に備えましょう。


東京　大崎

いつもの勉強会

マーケットアップデート、オフショアファンドアップデート

日時　7月30日月曜日　19時00分から21時00分まで
場所　JR大崎駅から徒歩圏
定員　30名様
参加費　一名様1,000円

自分でできる資産形成のポートフォリオ構築、そのノウハウの全て、株の下げ局面に強い、あるいは関係ないオフショアファンド。やりますよ～。


筆記用具、辞書はご自身でご用意ください。
お子様連れも歓迎（お子様無料）、バリアフリー会場になってますので、車椅子の方もOK
お名前の自己紹介程度はしていただきますが、参加者どおしの名刺交換は強要しません。

参加希望の方はbyh00122@yahoo.co.jpまで題名に「勉強会」または「個別相談会」といれ、実名、当日の連絡先を添えてメールしてください。

特にはじめて参加の方は、実名とお住まいの都道府県、当日の連絡先（携帯電話など）、簡単な自己紹介をご連絡いただいた時点で参加受付とさせていただきます。
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欧州不動産ビジネスに投資するCamino Fund。私達投資家仲間のあいだではいつの間にか神のファンドになってしまってます。特定のファンドだけ神格化しているわけじゃなけれど、でもそれなりのパフォーマンスはでていますから、まぁそれでもいいのかも。http://www.morningstar.co.uk/uk/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000W3MW
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飲食店

ハーモニーなどのワンストップ型のファンドオブファンズが好んで投資対象の選んでいる、どちらかと言えば機関投資家向け、簡単に言うとツウな個人投資家向けのアクティブなファンドばかりを運用する、J O Hambro Capital Management (JOHCM)。公式サイトのデザインがかわってから、ログインしなくても誰でもファクトシートが取れるようになりました。

最近、10年以上に長きにわたりJOHCM UK Opportunities fundの運用を務めてきたファンドマネージャーが引退したりして、人の入れ替わりもあるようですが、東南アジアの中小型株に投資するJOHCM Asia ex Japan Small and Mid Cap Fundは何も変わらず運用が継続しています。

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このファンドは人の頭脳で売買指示を出す、アクティブファンドです。アクティブと言っても、ベンチマークである、MSCI AC Asia ex Japan Small Cap NR Indexというインデックスに対してアウトパフォームするように運用指示をだしていくリレーティブ（相対的）なアクティブファンドです。もちろん、ロングオンリー、レバレッジなしです。

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リレーティブなアクティブファンドの特徴は、単純に時価総額本位でウエイト付けしているインデックスに対して、どのような相場観を持ち、どのような期待感を持って「個性」を出しているのかを知ることが一番大事です。

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そのために、このJOHCMでも、台湾に何％のアロケーションをしている、という表示ではなく、敢えてベンチマークに対して、何％のオーバーウエイトにしているという表記をしているのです。

そうすると、そもそもMSCI AC Asia ex Japan Small Cap NR Indexってなんだっけというところから始まる個人投資家ではなく、プロとして知ってて当たり前という機関投資家やツウな投資家が好んで投資するという理由にもつながってくることでしょう。

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では、MSCI AC Asia ex Japan Small Cap NR Indexってのは素人が知らない世界なの？　というとそんなことは全くありません。勉強会に起こしいただければ、ま、せいぜい20分もあればマスターできます。

直接投資はUSD10kから販売手数料3%です。RL360 PIMSなど各ラップ口座からは販売手数料全免で購入できます。
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ほんとに左手首が痛くなりました。次買う時は安定している二輪のタイプにします。
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その他金融と投資

モーメンタムのファンドリストにラインナップされている、大手運用会社Schroder Investment Management (Luxembourg) S.A. の中でもひときわユニークさが目立っているアグリカルチャーファンド。ちなみに、このファンドは農業関連銘柄の株式テーマファンドではありません。

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シュローダーとしては極めて珍しく、先物取引やデリバティブを使った、コッテコテのコモディティファンドです。

しかも、これはコンピューターによる機械売買のCTAではありません。シュローダーが自前で持つSchroders Commodities Teamという部署の人たちが、自らの脳みそを使って、タップダウン＆ボトムアップの両方向戦略を用いて売買をしていることが特徴です。

となると、小麦やコーンといった分野別のアロケーションがアクティブに変化していくものの、基本路線はロング、すわなち買い持ちです。ソフトコモデティは2016年まで数年間下がりっぱなしで、このブログでもいつが仕込みどきかということにフォーカスをしていました。その後2017年に入ると、かなり安定していましたので、いよいよ仕込みどきとしていたのも確かです。

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ところが、ごめんなさい。早すぎたようです。Dow Jones Commodity Index Grains ERなどの穀物相場の指標をみても、この一ヶ月間で1割以上急落しています。大豆も約2割の下げを見せ、その影響をそのまま受けるように、このファンドも約1割下げています。

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これだけ右往左往しているのは、もちろんTrump’s trade warの影響が大きく、なかなか読みきれないものがあります。

なぜならソフトコモディティは中国が最大の輸入国であることから、報復関税の煽りを受けることになるからです。ここはホールド方針で、落ち着くのを見極めていきましょう。

直接投資はもちろんできませんので、モーメンタムなどのラップ口座経由で投資することになります。
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四輪のキャスター付きバッグって機内持ち込みサイズの小さいものでも、車輪の動きが悪くなると、腱鞘炎になるかと思うくらい厄介です。駅の靴の修理屋さんで1回100円で556吹きかけサービスなんてあればいいですよね。
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先物オプション

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