プレステージのファンドと言えば、イギリスの農機具リースファンドが有名で、投資家仲間の中でもプレステージでは、このファンドを投資しているよという方が一番多いと思います。

一方で、プレステージは信託会社を利用した、完全分別管理のラップ口座組成という側面も持っています。 それが、Prestige Platformモーメンタムやインベスターズトラストなどと同じく信託会社系のラップ口座を組成しています。保険会社でないので、全ての商品において、保険業法にひっかかる懸念は一切ありません。

その信託会社の建付けを使った、積立投資の中でも、ミラーファンドや乗り換えという機能を全て省き、一番シンプルでコストも安くした、Prestige Index Reserve Planについては折に触れて記事にしてきました。

そのプレステージが今週のから別の販売チャネルだったプレミア・トラストにブランド統合されて、Premier Trustに一本化されることになりました。

既保有の投資家の口座については何も変わりません、これから新規で積立を始めようという方については、プレミアトラストのブランドで始めることになります。

代表的なIndex Reserve 10, 15 & 20 Yearsという積立投資はProvest Principal Protectionに置き換わりますが、基本的な商品設計も似て非なるものになっています。

積立期間 15年、20年、25年(満期まで変更不可)
解約不可期間 2年

投資通貨 USD, GBP, EUR, AUD(満期まで変更不可)



最低積立金額 (満期まで変更不可)
毎月なら    USD$200 / GBP£125 / EUR€160
四半期ごとなら USD$600 / GBP£375 / EUR€480
半期ごとなら USD$1,200 / GBP£750 / EUR€960
毎年なら  USD$2,400 / GBP£1,500 / EUR€1,920

元本確保額(満期まで積立を継続させた場合のみ元本確保されます) 
15年ものなら積立額の140%、20年なら150%、25年ものなら160%

投資対象(対象、割合ともに満期まで変更不可)
USDなら
S&P 500 USD ($)
MSCI ACWI IMI ($)
S&P ASIA 50 USD ($)
EUROSTOXX 50 USD ($)
MSCI EMERGING MARKETS IMI USD ($)

から最大5つまでチョイスできる。ただし一つにつき最低2割は投資しないといけない。

申込手数料 45ドル
口座維持手数料 年率1.9%
インデックススプレッドチャージ 年率2.0%
プラン料 毎月5ドル

ロイアリティボーナス(積立貫徹祝い金のようなもの)
10年後に積立総額の10%、15年目に8%、20年目の8%、25年目に8%

クレジットカード引き落とし手数料
引き落とし額の1.5%
毎月の引き落とし額がUSD500相当額以上の時は無料
アメリカへの外国送金による入金も可能(3通貨とも最終的な送金先の銀行はウエルスファーゴのサンフランシスコです)。



また、クレジットカード(VISA、マスター、アメックスのみ、日本のクレジットカード可能)引き落としで行くなら1回の引き落とし額を意識して、半期ごととか年間のものを選ぶという手もあります。毎月積立だけど、クレジットカードは一括で引き落としておいて、ということはできません。

この商品を手がけるかどうかの投資判断は二つ、最も大事なことは最後まで貫徹できる金額で始めているか?です。二番目は、各種インデックスというメイン投資しかできない、つまり全額株式投資に回るんだということを理解することです。

なお、読者のみなさんなら、満期時の元本確保のためには、裏で仕組債等を使ってポジションを押えておくことが必要ですから、投資対象や割合が一切変更できないのは、当たり前のことだとすぐにわかりますよね。

渡航不要の投資家紹介で直接投資はできますし、住所変更やクレジットカード情報変更などは、いくらでも指南して差し上げることができます。しかし、積立通貨金額を決めるのは投資家ご本人です。

資料はネット上に公開されてませんので、敢えて引用しませんでした。興味のある方は資料を転送しますので、メールで相談してください。

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ブックオフに 俺の腹は、今、何腹なんだ? と書かれた湯呑があったのでつい買ってしまいました。